青海法治报·法眼记者 鲍呈辉

寒风掠过高原古城西宁的街巷，今年1月的一个清晨，西宁市城西区某居民楼内，一场无声的抓捕正在悄然展开。当海东市民和回族土族自治县公安局民警破门而入时，26岁的马某正蜷缩在沙发上，手机屏幕还停留在与“下家”商议“换钱”的聊天界面。这个曾两次因盗窃、诈骗入狱，2024年才刑满释放的青年，面对冰冷的手铐，脸上没有丝毫惊讶，只低声吐出一句：“我知道，迟早的事。”

至此，一桩横跨青海、甘肃两省41起案件、涉案金额高达40万余元的系列诈骗案正式告破。以“兑换现金”为幌子，马某流窜于乡镇小卖部与城乡接合部，用看似无害的便民服务，撕开了基层群众财产安全的一道口子。

陷阱

小卖部里的“换钱”骗局

“老板，能不能帮个忙？我微信里有钱，想换点现金急用，给你多转点手续费。”

2025年下半年起，这句看似平常的请求，在民和县及周边乡镇的小卖部、小超市里频繁上演。犯罪嫌疑人马某衣着普通、谈吐客气，常以“进货缺现金”“给工人发工资”为由，提出用微信、支付宝转账兑换现金，起初金额仅几百、上千元，主动提出多付10元至20元的“辛苦费”，骗取店主信任后，再提出大额兑换需求。

“第一次他换了500元，转了520元，很爽快。过了3天又来了，说要换2万元，我当时没多想，就把抽屉里的现金都给了他。”民和县一家小卖部的王老板回忆，马某拿到2万元现金后，借口“信号不好”“转账延迟”，转身快步离开，等店主发现收款迟迟未到，追出门时，早已不见踪影。

更狡猾的是，马某“打一枪换一个地方”。他专挑中老年店主、偏远乡村小店下手。这些经营者防范意识薄弱、对移动支付到账规则不熟悉，且碍于情面不愿反复核实。他常在民和县、乐都区、循化撒拉族自治县及甘肃省红古区等地作案，得手后立即更换手机号、社交账号。截至落网，他已作案11起，单起涉案金额最高8万元，累计40万余元，赃款全部用于挥霍。

追踪

围捕“二进宫”惯犯

审讯室的灯光下，马某的犯罪轨迹清晰得令人心惊。2019年，他因盗窃罪被互助土族自治县人民法院判处有期徒刑7个月，罚金3000元；2022年，又因诈骗罪被民和县人民法院判处有期徒刑2年零6个月；2024年刑满释放后，仅休整数月，便重操诈骗旧业，手法更熟练、行踪更隐蔽。

“他刚出狱就盯上了‘线下换现金’的套路，专门钻监管薄弱的基层市场空子。”据民和县公安局刑侦大队大队长马全虎介绍。马某有极强的反侦查意识，作案时全程戴口罩、压低帽檐，避开监控设备，不使用实名手机号与收款账户，多租用、购买他人账号。马某跨区域作案时选择凌晨或傍晚，搭乘黑车或拼车，不留下实名轨迹，甚至故意在多地交叉作案，混淆警方侦查方向。

2025年7月，民和县公安局接到多起报案后，将马某列为网上追逃人员。民警没有盲目追捕，而是从资金流、轨迹流、信息流三向切入——梳理近百条报案记录，走访30余名被害人，还原马某活动路线，追踪涉案资金流向，发现其赃款通过多层账户快速拆分、转移。办案民警联合省市反诈中心，运用大数据比对分析，锁定其频繁活动于西宁市城西区、海东市民和县、甘肃省红古区一带。

“我们在研判时发现，他还有同行人员在西宁市城西区活动，一度以为是团伙作案，后来查实是他临时雇佣的‘望风者’。”马全虎说。为避免打草惊蛇，民警连续一个多月进行蹲守、跟踪，精准掌握其落脚点与作息规律，最终在2026年1月实施抓捕，当场查获涉案手机3部、他人银行卡5张。

攻坚

11起跨省、跨区域案件告破

马某落网后，面对民警摆出的11起案件证据，低下了头。深挖彻查中，民和警方不仅查清马某在民和县的全部作案事实，更成功带破跨省、跨区域案件11起：甘肃省兰州市红古区2起、海东市乐都区3起、海北藏族自治州门源回族自治县1起、甘肃省康乐县1起、甘肃省临夏回族自治州积石山保安族东乡族撒拉族自治县2起、海东市循化县3起，实现“一案带破一串、清一片”的攻坚效果。

此案侦破，既靠民警“白加黑”的坚守，更离不开大数据赋能与省市县三级警务协作。从海量信息中筛选轨迹、从碎片化线索中拼接真相，现代科技与传统侦查手段结合，让惯犯无处遁形。目前，马某因涉嫌诈骗罪已被依法刑事拘留，案件正在进一步办理之中。

警方提醒：广大群众尤其是偏远地区经营场所负责人，在日常经营中要提高警惕，面对兑换现金等陌生请求，务必牢记“一核二慢三报警”——核实对方身份、确认资金到账可提现后再交付现金，不贪小利、不急于交易；遇可疑情况，及时保存聊天、转账记录与监控视频，第一时间报警。

小小“换钱”请求，藏着巨大陷阱。这起案件折射出农村及城乡接合部反诈宣传与防范的薄弱环节。警方将以此案为契机，深化基层反诈宣传，加强跨区域警务协作，以精准打击守护群众“钱袋子”，让“换钱陷阱”无处藏身。